В ЦБ утвердили 9 признаков мошеннических операций через банкоматы
В Центробанке определили девять признаков операций, которые указывают на мошеннические действия. С 1 сентября кредитные организации будут проверять клиентов и ограничивать снятие наличных через банкоматы, если заметят что-то из этого списка. Рассказываем подробнее, что относится к подозрительным признакам, в материале.
«С 1 сентября 2025 года банки обязаны будут оценивать, не совершает ли операцию постороннее лицо или клиент под воздействием злоумышленников», — говорится в сообщении ЦБ.
Подозрительным считается нетипичное поведение человека во время снятия наличных
-
Использование банкомата в непривычное время суток;
-
запрос на необычную сумму или обращение к устройству в неожиданном для клиента месте;
-
снятие наличных в течение суток после получения кредита;
-
увеличение лимита на выдачу средств;
-
перевод свыше 200 тысяч рублей через СБП между своими счетами в разных банках или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
В ЦБ подчеркнули, что банки будут обращать внимание на то, как часто и каким образом клиент общается с ними. К примеру, если у клиента за несколько часов до операции увеличилось количество звонков и сообщений, в том числе из мессенджеров, с новых номеров.
Признаки риска
-
Если вы изменили номер телефона для входа в интернет-банк.
-
Если операторы связи сообщили, что характеристики вашего телефона изменились.
-
Если на вашем телефоне есть вирусы.
-
Если вы обратились за средствами не с карты, а, например, через QR-код или цифровую карту.
Эти вещи могут указывать на то, что кто-то пытается получить доступ к вашему интернет-банку без вашего разрешения. Для токенизированных карт установлены отдельные параметры.
Токенизированная карта — это карта, для которой реальные данные (номер, срок действия и код безопасности) заменены на уникальный цифровой идентификатор — токен.
Токен действует как защищенный идентификатор и используется для транзакций без раскрытия настоящих данных карты. Он привязан к конкретному устройству и торговой точке, что значительно снижает риски мошенничества.
Если операция будет соответствовать хотя бы одному из рисков, то банк уведомит клиента и введет временное ограничение: в течение 48 часов в банкомате можно будет снять не более 50 тысяч рублей в сутки. Получить крупную сумму в этот период можно только в офисе банка. Оповещать будут по условиям договора клиента с банком: обычно человеку приходит СМС или push-уведомления.
