Банки для борьбы с дропами имеют право ограничивать поступления на счета подозрительных клиентов, считают в Росфинмониторинге. Там одобрили предложения ЦБ усилить контроль за такими типами переводов
Российские банки вправе установить дополнительные ограничения на использование клиентами счетов, в том числе на входящие переводы, сообщили РБК в Росфинмониторинге. Так в службе финансовой разведки прокомментировали последние рекомендации ЦБ кредитным организациям: 4 июня регулятор выпустил письмо с предложениями по усилению контроля за физлицами-дропами и техническими компаниями.
«Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочнымзаконодательством. Вместе с тем кредитные организации если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов»,— отметил представитель Росфинмониторинга. Он при этом подчеркнул, что до применения ограничений банкам стоит «всесторонне изучать своих клиентов» и оценивать, высокли риск совершения ими подозрительных операций.
Банк России в письме тоже предложил участникам рынка тщательнее анализировать «транзакционный профиль» клиентов, но вместе с тем доработать банковские договоры. По рекомендации ЦБ, в соглашениях стоит прописывать, что если транзакционный профиль клиента будет иметь признаки дропа или технической компании, то у банков должно быть право устанавливать ограничения по числу и объему входящих поступлений на счет. Это могут быть как денежные переводы (за исключением переводов самому себе), так и внесение наличных на счет.
