Новые меры призваны помочь в борьбе с мошенниками
Написать комментарий
С 1 сентября в России вступил в силу закон, по которому банк обязан проверять каждую выдачу наличных через банкомат. Это должно защитить россиян от мошенников. Эксперт объяснил, сколько наличных за одну операцию теперь получится снять у обычного человека.
Как подчеркнул адвокат Дмитрий Пашин, общего лимита на снятие наличных в России нет. Об этом пишет агентство «Прайм». Каждый банк определяет свои лимиты. Как правило, они составляют 100–300 тысяч рублей в день и 1–3 миллиона рублей в месяц. Суммы можно повысить, если стать премиальным клиентом банка. Однако новый закон немного меняет ситуацию.
«Отныне банк перед выдачей денег проводит анализ и сверяется с установленным Центральным банком перечнем признаков выдачи денег без добровольного согласия клиента», — рассказал Пашин.
Среди этих признаков:
-
нетипичные действия человека, которые не вписываются в его обычные операции. Например, новый банкомат или необычайно крупная сумма;
-
попытка снять наличные в течение суток после оформления кредита (или досрочного прекращения крупного вклада);
-
оператор связи может передать банку, что клиенту необычайно много и долго звонят — это тоже будет считаться подозрительным;
-
и другие детали. Всего Банк России установил девять таких признаков.
«При наличии указанных признаков банк теперь обязан на 48 часов ограничить выдачу наличных на сумму до 50 тысяч рублей в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения», — сказал Дмитрий Пашин.
Отдельные ограничения установлены для людей, которые попали в базы данных Центробанка о мошеннических операциях. Для них лимит на снятие наличных в банкомате — 100 тысяч рублей в месяц.
Но даже если вас нет в этих базах, за крупными суммами (от нескольких сотен тысяч рублей) лучше приезжать не к банкомату, а в отделение банка. Его сотрудников следует заранее предупредить о своих планах. Там же вы сможете выяснить, касаются ли вас какие-либо ограничения.
Недавно мы рассказывали, что с банковских вкладов россиян спишут деньги. Прочитайте, кто в зоне риска.
